拆東牆補西牆 網貸老闆自融自用

【熊猫时报讯】內地網貸平台爆煲不斷,內地警方表示,根據目前查獲的涉眾型經濟犯罪案件,這些公司不少都是打着網貸的名義騙錢,他們對外包裝成P2P網貸平台,收益高操作容易,吸引人們投資,投資資金則被這些所謂網貸公司負責人自融自用揮霍,拆東牆補西牆,最終導致資金鏈斷裂,「負責人」一走了之。

《成報》主席負責網貸爆煲 潛逃美國

自去年6月以來,網貸風險集中爆發並迅速蔓延,相關P2P平台紛紛爆煲,資金鏈斷裂、老闆「神隱」事件頻發。東莞團貸網今年3月突然倒閉,因涉嫌非法吸收公眾存款被立案調查,不少投資者血本無歸,觸發來自全國上千名投資者湧向團貸網的東莞總部維權,一度與警方發生衝突。東莞團貸網被指向公眾吸收存款後放債,借貸總額達145億元人民幣。東莞市警方3月底公布,團貸網兩名實際控制人唐軍及張林已自首。

另一宗為港人所熟悉的事件為深圳美貸網事件。美貸網2012年成立,以高息吸引公眾在該網上平台放貸,並指放貸平台有谷卓恒為實際控制人的「鼎和投資公司」作擔保,吸引大批投資者。谷2014年入主《成報》擔任主席。不久後美貸網爆煲,投資者無法提款,谷卓恒一度以負責人身分安撫投資者,隨後在內地消失,目前潛逃美國。

公安16國拘62網貸平台疑犯

據新華社報道,谷卓恒因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪,2015年5月27日被深圳羅湖區檢察院批准拘捕,目前在逃,深圳警方已發布網上追逃,還遭國際刑警發紅色通緝令展開全球追緝。2017年7月,美貸網法人代表、谷卓恒妻子沈威和財務總監王景被控非法吸收公眾存款罪在深圳受審。

針對外逃的網貸平台疑犯,公安部已列為獵狐行動的首要任務,派出多路工作組專項追逃,已從泰國、柬埔寨等16個國家和地區將62名疑犯緝捕回國,據報成效顯著。

另讯:

內地對網貸行業的監管仍在加劇,行業規模持續縮減,各地開始公布網貸行業清退名單,讓一些不合規的平台安全過渡退出,以保護投資者權益。據網貸之家最新統計數據顯示,截至目前,已有深圳、云南、上海、遼寧、四川、山東、湖南在內的七省市對外公示了網貸機構清退名單,涉及網貸機構數量多達405家。

深圳北京試網絡投票 投資者參與表決

《北京商報》報道,據網貸之家統計數據顯示,清退名單中包含了取締類、失蹤類、自願退出類,深圳、上海兩地清退數量佔比過半。為讓網貸機構安全退出,各地監管部門近期推出一系列配套措施。例如,深圳、北京兩地試行投資人網絡投票系統,供投資者參與退出機構的重大事項表決,保護權益。

深圳市互聯網金融協會分別下發《網貸業務存量標的資產清查核實工作指引》、《深圳市網絡借貸信息中介機構良性退出知情人舉報指引》,規範網貸機構退出過程中涉及的資產清查核實工作、打擊網貸機構在經營和退出過程中存在違法違規行為。

2019年7月,互聯網金融整治領導小組和網貸整治領導小組聯合召開網絡借貸風險專項整治工作座談會。明確要將穩妥化解存量風險、多措並舉支持和推動機構良性退出或平穩轉型作為重點,引導絕大多數機構通過主動清盤、停業退出或轉型發展等方式安全退出。

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