【熊貓時報綜合訊】美國銀行業監管部門力圖消除有關反洗錢規定的一些誤解，發布一份不同尋常的四頁「情況說明書」，但批評人士認為，美國的反洗錢法已在不經意間切斷有些國家、企業和個人進入金融體系的合法管道；銀行監管機構則堅稱，反洗錢法執行上彈性十足，且只會聚焦在大案件上。
「華爾街日報」報導，儘管上述聲明未改變反洗錢規定，但聲明強調，政府並非以「零容忍」方式來執行反洗錢法規，執法行動是為那些最嚴重的廣泛或者故意的違規行為準備的，比如最近對與販毒組織資金流動有關的罰款。
不過三位財政部高級官員在貼文中說，約95%不符合反洗錢法的案件最後都在未罰款情況下解決，他們還說，銀行不需要審查其外國銀行客戶。
批評者指出，問題在於反洗錢法的執行已導致美國的銀行放棄一些客戶，即使這些客戶並未涉及非法活動。美國的反洗錢法最近在美國西南部與墨西哥的邊界、一些島國以及新興經濟體形成挑戰。由於這些地區的現金移動追蹤較難，銀行不希望捲入與毒品或人口販運相關的資金，以免挨罰，因此索性收手。
此外，「通匯」也成為最近的問題焦點。許多外國銀行多年來和美國銀行建立起多重通匯關係，但這些關係一年來大幅減少，美國一些銀行已對他們認為風險較高的一些地區停止這項服務，包括拉丁美洲、中東和非洲。
跟蹤資金在這些地區的流動通常要更困難，銀行不願冒捲入毒品或販賣人口資金往來的風險。由於未能將不法資金堵在美國金融體系之外，或未就可疑交易適當提醒有關部門注意，近年來已有幾家銀行被罰數十億美元，因此相關風險對銀行而言已變得尤其凸出。
報導說，銀行非常清楚潛在的後果。2013年1月，摩根大通(JPMorgan Chase & Co., JPM)因違反《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)而接到一份公開同意令，一年後，該公司因未報告有關被定罪的龐氏騙局主謀馬多夫(Bernard Madoff)的可疑活動而被罰款26億美元。
2014年，法國巴黎銀行(BNP Paribas S.A., BNPQY)也支付了89億美元就該行受到的向蘇丹和伊朗受制裁方提供美元清算服務的指控達成和解。2012年，匯豐控股有限公司(HSBC Holdings PLC, HBC, 簡稱「匯豐控股」)支付了19億美元和解金，因該行未能避免讓數億美元販毒獲得的資金流入美國金融系統。
