夫妻开400帐户…地下钱庄洗钱手法多

　　地下钱庄搬钱4法。

　　【熊猫时报讯】中国「地下钱庄」猖獗，非法经营外汇。近年官方虽对此高压打击，但据广东省公安厅和外汇局最新信息显示，仅2017年以来，破获案件的涉案金额已近千亿元人民币(近145亿美元)。媒体披露，这些地下钱庄「搬钱」手法高度相似，其中又以「跨境汇兑」的「对敲型」手法最常见。

　　第一财经报导，地下钱庄掩盖资金流动的手法主要有四种，包括「对敲型」、境内汇集人民币境外ATM机取汇、设空壳公司製造假贸易，以及在黑市买卖赚取汇率差价的「黄牛」。

　　报导指出，在上述四种手法中，以「对敲」套路最直接。去年10月，广东省佛山市一起案例，涉案者用的就是这一典型手法：当有客户找庞姓嫌犯兑换外币时，只要按约定将人民币汇入庞嫌指定的境内帐户，他便会通知境外同伙将外币汇入客户的境外帐户中。如果客户想用外币兑换人民币，程序亦然。仅两年多，庞嫌非法买卖外汇金额近1.9亿元。

　　像这样的手法从表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有入境，但实际交易已经完成。

　　手法二：以家庭为单位「裡应外合」。境内外协同作案的手法常常是在境内银行开立数百个帐户，然后透过境外的ATM机取出外汇。这些案例中，多是以家庭为单位作案。这种手法主要利用离岸和在岸人民币的兑换价差，以及境内很多银行都提供境外取现免手续费的服务。

　　如2016年1月，浙江省常山县一起大案：浙江一对夫妻，以本人和他人名义，在温州等地农村信用社、农业银行等办理400多个银行帐户用于买卖外汇。夫妻两人非法买卖外汇数额达1.05亿馀元，从中获利6万馀元。

　　第三种手法：设壳公司「公转私」。不法分子透过设立空壳公司，假造业务往来，再透过「公转私」业务，採取网银转帐等方式协助他人将对公帐户非法转到对私帐户、套取现金等进行非法支付结算。

　　第四种手法：即是在黑市赚取汇率差价的「黄牛」。

　　另外，报导引述众多判例指出，地下钱庄的中介费在万分之五到千分之三不等，也有少数开价高的经营者会收取千分之五至千分之八的手续费。手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶使地下钱庄较银行更具有诱惑力，尤其是对一些资金来源存在问题的人来说，也让当局屡禁不绝。

（世界报）